بسیاری از ما سخت مشغولیم، تا آن حد که ترجیح می دهیم درگیر مسایل مالی نشویم. پزشک، مهندس، ورزشکار، هنرمند، استاد دانشگاه، صنعتگر، مدیر ارشد، کارمند دولت، ... و یا بازنشست های هستیم که نه فرصت یادگیری مسایل غامض مالی و سرمایه گذاری را داریم، و نه علایق دیگرمان اجازه می دهد روی مسایل مالی تمرکز کنیم و وقت بگذاریم. این مسایل مالی طیف گستردهای دارند. البته، مهمترین مسئلة مالی مان این است که اگر پس انداز مازاد بر هزینه هایمان داریم، آن را به درستی سرمایه گذاری کنیم؛ مطمئن شویم که بازده قابل قبول و مطمئنی داریم؛ مطمئن شویم که بیهوده ریسک نمی کنیم و دچار زیان نمی شویم. اما، سرمایه گذاری درست و منطقی تنها دل نگرانی ما نیست. روزانه با مسایل مالی بسیار دیگری درگیر هستیم. می خواهیم فرزندان مان را در مدارس ثبت نام کنیم، باید صورتحساب های مستمر و از جمله آب و برق و تلفن را پرداخت کنیم، باید ساختمان خالی ای را که داریم اجاره بدهیم، لازم است قرارداد مالی ای با طرف های کاری خودمان ببندیم، می خواهیم ارزی را برای بستگان مان به خارج بفرستیم، علاقه مندیم حساب بانکی جدید افتتاح کنیم، قصد داریم اتوموبیل مدل بالاتری خریداری کنیم، قصد داریم واحد اداری ای برای توسعه کار خودمان ابتیاع کنیم، برای عید می خواهیم 100 سکه بخریم و عیدی بدهیم، برای استفاده از ماشین آلات جدید باید قرارداد لیزینگ منعقد کنیم، کارت اعتباری جدید می خواهیم بگیریم، علاقه مند به خرید ویلایی در کیش هستیم، ... و همه این ها تصمیمات مالی ای است که وقت بر است و به علاوه به تخصص مالی و حقوقی نیازمند است. برای ما که گرفتار کار حرف های خودمان هستیم، و فرصت فراگیری مسایل غامض مالی و سرمایه گذاری را نداریم، چه گزینه دیگری در اختیار است؟ چه کسی می تواند به ما کمک کند؟ چه نهاد مورد اعتمادی وجود دارد که این کارهای ما را انجام دهد؟